بنك السودان يصدر ضوابط مشددة للحد من مخاطر وسائل الدفع الإلكتروني الجديدة
متابعات السودان بلس
أصدر بنك السودان المركزي منشورًا جديدًا موجّهًا إلى المصارف والمؤسسات المالية، شدّد فيه على ضرورة اتخاذ إجراءات صارمة للحد من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بوسائل وتقنيات الدفع الإلكتروني الحديثة، إلى جانب الأنظمة المستخدمة حاليًا.
وأوضح البنك أن خدمات التحويل المالي عبر الهاتف المحمول يجب أن تلتزم بالحصول على جميع المعلومات المطلوبة عن العملاء والمعاملات وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع انتشار التسلح. كما ألزم المؤسسات المالية بضمان القدرة على إيقاف الخدمة فورًا عند اكتشاف أي استخدام غير مشروع، مع تضمين هذا الشرط ضمن العقود المبرمة مع العملاء.
كما وجّه البنك بتفعيل الرقابة المستمرة على العمليات المنفذة عبر تطبيقات الدفع الإلكتروني، وإعداد تقارير استثنائية للمعاملات غير المعتادة أو المشبوهة، بهدف تعزيز الرقابة والحد من أي مخاطر محتملة.
وشملت التوجيهات وضع سقوفات وحدود مالية مناسبة لتغذية الحسابات المستخدمة في خدمات الدفع الإلكتروني، بالإضافة إلى تحديد حدود يومية لقيمة العمليات المنفذة عبر هذه الوسائل، بما يسهم في حماية القطاع المصرفي وضمان سلامة استخدام التقنيات المالية الحديثة.
وتأتي هذه الإجراءات في إطار جهود بنك السودان لتعزيز الامتثال للمعايير الدولية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومواكبة التوسع المتزايد في استخدام وسائل الدفع الإلكتروني والخدمات المالية الرقمية.
